金融机构应如何和广州“益企共赢”？

4月16日，广州提出名为“益企共赢”的大计划。这个计划通过推动银企双方开展中长期全面战略合作，由银行统筹，为具有培育价值的企业提供“贷股担保租补”“综合金融+”服务。

“种一棵树最好的时间是10年前，其次是现在。”非洲经济学家丹比萨·莫约的这句话用来理解广州这个全新的产融对接模式最合适不过——耐心地用金融活水浇灌产业良田，让具有培育价值的企业“苗子”长成产业丛林。

为什么广州要推出这个计划？启动这个计划，广州正在做什么？银行和企业“益企共赢”，和以往的融资模式有何不同？今天我们和你聊一聊这个话题。

为什么？

为“产业森林”引来全面金融活水

“企业成长跟培育小孩一样，刚出生时喝的是奶粉，稍微长大点需要补充稀粥，长身体时需要补充牛肉，多种食物匹配才能够健康茁壮地成长。” 工商银行广东省分行行长韩松曾在采访中说。

比喻的背后是实体经济在不同阶段需要不同的金融服务——实体企业在草创期需要天使投资，度过技术研发阶段的风险。在产品成熟期，企业需要商业银行助力解决扩大再生产的资金需求。而在企业成长为顶天立地的“大树”时，则需要并购重组实现转型升级。

当前的城市竞争，得产业者得天下。

处于不同生命阶段、从属不同类型的众多企业，构筑了广州“产业森林”的胜景，当中既有“大企业顶天立地”，也有“小企业铺天盖地”。既拥有快速成长的新兴产业，如新能源汽车、数字经济，也具备家底厚实的传统产业，如纺织服装、美妆日化、箱包皮具、食品饮料。

对于产业体量规模庞大和种类多元丰富的广州而言，“再造一个新广州”需要在以银行为主的间接融资占主导地位的基础上，稳健发展保险、证券、债券、期货市场的多业态、多元化、多层次金融市场，以全方位、多层次的金融支持，营造产业与金融良性互动的生态环境。

在这样的背景下，4月16日，广州启动了“益企共赢计划”。计划推动银企双方开展中长期全面战略合作，由银行统筹为具有培育价值的企业提供“贷股担保租补”的“综合金融+”服务，带动产业发展。

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计划不局限于为企业提供金融服务，更提供综合服务；不局限于服务科技型企业，而是面向所有具有培育价值的企业；不仅解决融资难题，更要打造产业生态。

广州的这片产业森林，迎来了全方面的“阳光雨露”。

何以好？

更全面、更实在、支持更有力

在科技金融成为金融业首答卷的背景下，广州之外，各地也有类似的计划。如安徽在全国首创实施“共同成长计划”，通过开展中长期风险共担、收益共享的战略合作，让科创企业获得全生命周期的综合金融服务。

广州的“益企共赢”，有着类似理念。其是在深入调研和借鉴外地先进经验基础上，结合广州实际推出的计划，旨在做强科技金融、做精普惠金融、做实产业金融，更好地服务广州“12218”现代化产业体系。在我们看来，其具有以下几个特点：

服务更综合全面。“益企共赢计划”的服务不仅是金融服务，更是提供综合服务。其中，银行担任的角色不仅是“贷款员”，更是成长伙伴，将集成各类耐心资本为企业提供覆盖全生命周期的接力式支持。服务对象也不局限于科技型企业，而是面向所有具有培育价值的企业，包括所有符合广州市“12218”现代化产业体系的企业。

打造产融共赢生态。广州的目标不仅是帮助企业解决融资难，更是通过银行、证券、担保、保险、租赁等金融机构的联动合作，形成贷、股、担、保、租、补的综合全方位支持体系，塑造一个产业良好循环的生态。

汇聚金融惠企政策。广州将为企业和金融机构提供强有力的政策支持，提供包括风险补偿机制、政策性金融工具、国家科技企业并购贷新政、知识产权金融试点到数字化服务平台等支持，为企业和金融机构的合作保驾护航，让企业跑得更快，跳得更高。

正如人民银行广东省分行行长张奎在会上所说，此举将力争能打造出科技金融服务的“广州样板”。

如何强？

构建金融与科技共赢新格局

相比外地的类似计划已更新迭代多次，广州的计划才刚刚起航。首批签约主角是本土法人银行，但此次出席会议的还包括证券公司、基金公司、创投机构、担保机构、保险机构、融资租赁等，无疑为广州下一步的计划实施提供了保障和升级的空间。

以“益企共赢计划”启动仪式为契机，广州相关单位将加强协作，整合多方资源，充分发挥政策合力，支持更多的科技型企业纳入专项计划，提高专项计划的覆盖面。

除此之外，广州应该如何更进一步、更加有为？我们认为，有以下几点应该进一步发力：

激发本地法人机构优势。广州本地法人银行在科技金融业务上起步晚，在核心能力培养、商业模式构建上仍未形成清晰思路，科技信贷供给有待提升。为此，本土中小银行机构应将科技金融作为差异化经营的重要方向，尽快破题。我们欣喜地看到，本次签约的银行中就包括三家本地法人银行。

科创企业需要定制化、专业化、多元化金融支持。广州可充分发挥覆盖天使投资、创业投资、并购重组投资的科创投资基金体系，为企业提供从“第一笔投资”到“上市后做优做强”的全生命周期金融服务。

在社会资本投资意愿减弱的背景下，应进一步发挥国资创投的“逆周期”投资作用，强化国有投资机构功能定位和提升国有投资机构的专业能力和引领作用，探索设立超长周期“常青基金”，对种子期创新主体开展投资。

广州可打造更懂科技，更懂产业的创新资本高地，引导培育风险投资机构探索“深度孵化”模式，开展科技成果转化“投前+投后”增值服务，让科研人员“无负重”投入到科研成果转化当中。

面对一级市场普遍面临的“募资难”问题，广州可鼓励自带产业基因的产业资本投资科技创新领域，联合上市公司、龙头企业等共同出资设立“链主”基金，吸收有实力的实体企业参与管理政府引导基金，同时可以推动成立相关并购基金，推进产业链实现补链强链。

我们也留意，这是一个具备成长性与外拓性的计划，其将在实践探索中不断拓展和迭代。

记者从会上获悉，广州将通过开展试点，探索科技金融发展新路径，持续引导金融机构为广州科技型企业和新质生产力发展提供全生命周期、接力式、综合性金融服务，着力构建广州现代金融产业与科技产业合作共赢、互相成就的新格局。

本文主笔：黎华联 陈颖

【作者】 黎华联；陈颖

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